文章 炒股悟道

从“裸辞炒股5个月,亏损48%,心态已崩”谈大多数股民是如何亏钱的

看了这篇文章,心有感触,结合自己一年了的炒股经验,写一下心得。
裸辞炒股5个月,亏损48%,心态已崩---一个股民的自述(转载)

一、先挑错

我一个工科男,文采不好,就按照原文内容顺序,一一分析陈奂的错误吧。

1.全职炒股的时机不对。

一般来说,你炒股一段时间,有了一定经验,能够稳定赚钱了才去全职,他倒是好,在自己稳赔不赚的情况下竟然选择全职去做,不知道脑洞是如何大开的。

2.学习方式不对

开始就花了四千多元报了一个炒股培训班,上了二十多节课。对于我这样的理工男来说感觉很奇葩,我接触股票后首先是买了两本炒股的书自己看,完了又到市图书馆借了二三十本书看。后面才是在拼多多上花了9.9买了十几G的视频看。后来在看了很多视频后,觉得其中的一个老师水平很高,才花了一万多报了个班,除了老师上课还提供诊股服务。

学习这个东西,在没基础的时候不建议报班,先买点翻录的视频看看,能分辨出老师水平高低后再报班才有针对性。另外我学一门技术的时候都是先看书,看书是最基础的和实惠的学习方式,也是最扎实的学习方式。

3.作者根本是侮辱勤奋

作者一直说自己很勤奋,其实都是假勤奋,我从22年7月开始炒股,到现在23年11月,22年的时候还兼顾考研,非全日制MPA(本来想考华南理工的MEM,后来看到当地有MPA临时换了学校和专业),今年还要上课。在这种情况下,我一年半一直没停止学习。看了不少于100本书,其中买的纸质书30多本,图书馆借书60多本,电子书十来本。观看视频教程30多套,总时长不少于300小时。

从去年考研结束后(12月25日)一直到今年10月开始上课,周日下午和晚上基本是在看盘,每天晚上7点到9点先听股评,后看盘。其他周末时候大多看视频。我目前在学习炒股的时间上至少顶的上我考研学习的5倍了。

我这人学习能力还可以,基本三天能看完一本书,一周能做完一本管理类联考逻辑部分的练习题(我用的教材是老吕全套系列和陈剑、赵鑫全系列的全套,大家有参加管理类联考的可以买来做,真心推荐),很多人可能要用一个月还不一定完成。考研分数国家线是MEM 178 MPA 175,我本来计划是考220以上的(录取排名分数是按初试和复试成绩成绩各占一半的总分,初试分数高了防止复试被刷下来,当然初试不过线没资格参加复试),后面放松一方面是换了学校,考虑可能不需要那么多分,另外学习炒股占了一多半时间,只考了213分。

这个自述的作者陈奂以为每天看一些新闻消息和盯着k线看就是勤奋,简直幼稚的可怜。

另外玩A股都没玩好,去看美股干什么,真是搞笑。不是说没关系,高手都会关注期货和美港股,但那是高手,你一个小白看这个干什么,这就像高中学习尖子都会看奥数之类的,但是你一个连三本都考不上的人去研究奥数干什么,先把“三年高考两年模拟”做熟再说吧。

4.作者根本不理解什么是价值投资

价值投资有两种方式,一是买入错杀股,也就是公司业绩还不错,但是市场环境不好,比如熊市,跟着大盘一起下跌,现在价格远远低于正常价。你可以买入长期持有,直到他的价格回到正常水平。
二是高成长股票。公司是创新型企业,目前还处在成长状态,还在致力于研发,产品还没被市场认可,但是却具有良好的市场前景,股价自然也不高。你买入了长期持有,直到公司产品发力,打开市场,股价自然上去了。巴菲特2008年以8港元的价格买入比亚迪股票(港股),2022年10月以270港元左右开始减仓卖出,利润30多倍,就是第二种方式,人家一投资就是14年。

第二种难度较高,第一种相对来说简单。价值投资都是中长线投资,一般是几个月到几年时间。敢问作者有没有哪只股票拿半年以上,明明是自己在玩超短线,还说对价值投资信念崩溃,简直是笑死人不偿命。

5.买在相对高位

新手都喜欢追涨杀跌,高手也喜欢追涨杀跌,但是前者大亏,后者大赚,追涨杀跌难度是非常高的,尤其是打板。但是那些游资大佬都是靠打板起家的,但是这个玩意不是一般人能玩的,我也曾经幻想自己可以,买了很多书和视频看了,操作上完全不是那么回事,这玩意需要天赋。还是以高考为例,勤奋能让你考个985、211,但是绝不可能让你考上清华北大或者高考状元,那个是需要天赋的,勤能补拙并不能弥补我们和天才之间的鸿沟。

我经过一年半的经验是买在低位,在下跌止稳、横盘一段时间,上涨回调不破前低后又重新开始上涨买入。
另外一定要买基本面好的,虽然很多业绩亏损的股票会大涨,成为妖股,但是它的坏处是它很可能在地点位置,继续下跌,没有最低,只有更低。
新手要的是稳定赚钱,一定要远离妖股,每个月有个一二十个点就可以了,别太贪心,期望要与能力成正比。

6.频繁交易

对于新手来说,频繁交易是大忌,看好的票手里就是拿不住,我暑假的时候看了一下我去年买过的票,几乎平均涨幅都在50%以上,有几个下跌的都是基本面不好的,都是我看到涨的好盘中买入的,没来得及看基本面。所以原则上来说,买入一支好的股票后每天看一次就好了,不用过多关注。多出来的时候多看看书,看看教学视频就好了。

7.心态浮躁

从作者的语气可以看出是一个心态浮躁的人,根本没有正视自己的问题,也没有想要解决问题,最后选择用逃避来解决问题。最后拿炒鞋和炒股做对比也十分可笑,显得实在是幼稚,对于炒鞋我没有研究,也不做评论,你如果感觉你更适合炒鞋,你去炒鞋就好了。炒股没赚到钱,只有一个原因,就是你技术还不过关,没有其他原因,不要抱怨市场、庄家什么的。

当然我们很多人技术都不过关,还是拿高考来举例子,我们的要求也就是能考个本科,再拼一下能考个重点就很开心了,清华北大永远是我可望不可及的梦。对于炒股来说,我们能稳定操作,每年赚个百分之五六十,甚至能够赚个两三倍就已经很满意了,至于一年百倍的暴富,做白日梦的时候想想就可以了。

二、给炒股新手的一点建议

这些建议是给新手小白,上班族想稳定低风险赚钱的,不适用想要暴富的那些人。

1.先学习再炒股

可以先开户,存入1万元熟悉一下。
学习的顺序必然是先看书、再看翻版视频、最后找个售后好的班学习一下,让老师帮你诊一下股。
等能够稳定盈利了再加大投入。

2.炒股的指导思想

没事看看马克思主义哲学和政治经济学,学会辩证法。第一类价值投资的实质是价格围绕价值上下波动,我们做的是低买高卖,搞懂这点你就能稳赚不亏。

3.炒股先养心

没事读一下道德经,心态一定要端正,胜不骄败不馁,心态平和才能让自己保持冷静。

4.不要借钱,尤其是高利贷炒股。

贷款、透支信用卡炒股是违法的,也不要用急用的钱炒股,用自己的短期不用的积蓄炒股这样心态才能平和。

5.没稳定盈利前不要全职炒股

我反复告诫做副业朋友,在没有稳定盈利前一定不要辞职做副业,对于炒股同样如此。因为生活的压力会让你失去理智,做出错误的判断。

6.不要轻易放弃

炒股是一个技术性很强的活动,也是考验一个人心态的活动。每一次失败都是一次获取经验的机会,如果连续亏损可以减少资金,减少交易频次,但不要轻易放弃。
一般按照正确的交易原则,还是出现连续亏损,一定是大盘再下跌。机会都是跌出来的,你可以静待大盘企稳

7.炒股要不断地学习和复盘

不要去看什么五花八门的小道消息,只盯住国务院和各部委、省政府的文件就好了,尤其是两会和中央经济会议的文件一定要领会透。
另外也可以读一些机构的研报,看看机构看好哪些股票,学习其选股的逻辑。
其他时候就多看看书,周末的时候一定要本周的股票进行复盘。
每隔几个月要重新对自己近一年操作的股票进行复盘,因为你的水平再提高,再次复盘的时候发现的问题也更深刻。

三、交易原则和要点

1.基本面选股,技术面择时

(1)基本面的几个方面

一定要把基本面放在第一位。基本面包括企业盈利能力、当前价位、国家政策支持力度或当前社会热点三个维度,尤其是前两个缺一不可。
很多人只看盈利能力,不看当前价位,比如今年(2013年)的比亚迪,盈利能力是杠杠的,但是股价一直下跌,为什么?就是目前价位太高了。
另外一些人只看价位,不看盈利能力,买那种一两块钱的垃圾股,公司连年亏损,价格不断创新低,转入ST、甚至退市,血本无归。
也有人只看热点,什么热买什么,一买进去就跌,主要原因就是没看前面两点。

要想稳定赚钱,三者缺一不可。关于第三点,你没能力看,那前面两点做好了,也能保证你小赚不陪。

(2)交易时机

择时就是指的买入卖出,很多人把选股和买卖当做一回事,看好了一支股票,不管三七二十一就买入,这样很容易让自己被动。
选好股票后放入自选股,当出现了技术交易信号,比如ma5金叉ma10、MACD金叉、低位出现长下影线的时候果断买入。
卖出的时候同样如此,不要按照涨了或者跌了多少就卖出,而是按照一定的技术交易信号,如ma5死叉ma10、MACD死叉、放量价跌、高位出现长上影线等。
只有严格按照技术指标交易才能避免主观犯错。当然哪些技术指标对你来说有效,需要你去观察和实践。

2.要科学分仓。

(1)分散股票

不要把鸡蛋放在一个篮子里,一般我建议选择三只股票最适合,太多和太少都不太好。如果你资金100万以上可以买5支。这些股票要分散在不同的行业之中,这样行业轮动的时候不会出现你的股票要跌都跌,要涨都涨,顾不过来。如果分成三支,资金分配上你最看好的股票占4成,其余各占3成。每一支不要炒股一半。

(2)分仓进去

不要看好了股票一把买进去,一定要学会分仓进入。
比如你要买15万某只股票,可以分成3份,开始的时候买入5万,价格下跌5%再加仓5万,再下跌5%再买入5万。至于你分多少份,下跌多少加仓需要自己慢慢积累经验,但是一般不要低于3%。
你还可以把当天买入5万分成上午买入3万,下午买入2万,这个在低吸的时候可以降低成本。如果你的每天买入量大于5万,建议你一定要分次买入。
另外需要注意的是如果你的资金还没有进场完毕,股票突然出现大幅上涨,除非有重大利好,一般不建议再继续投入,已经投入多少就赚那么部分钱就好了,很多人往往追进去一下跌,连前面赚的钱都赔进去了。

(3)分仓出

当股价到达压力位,比如前高位置,但是没有出现卖出信号,你可以卖出一半,这样能保证你赚的钱落到自己手里,即使下跌也不会亏,另外还可以防止卖出后股价继续上涨,你卖空了。

3.时刻保持冷静的头脑

要拿得起放得下,一定要严格按照技术指标进行交易,不要因为下跌而恐慌卖出,也不要看到某个股票上涨或者听到看到某个消息说哪个行业或股票要打仗,就急着追进去,坚持不是精心分析的自选股不买,没有出现技术买入信号指标不买的原则。

4.不要怕错过机会

市场上股票那么多,不要担心你会错过某只股票,错过这支还有别的,只要你的本金还在,总有赚钱的机会。
不要想赚取所有股票的钱也不要想赚钱一直股票的所有收益。
有的人生怕错过一支牛股,一看到某只股票涨了,连基本面和价位都没考虑清除就买入,买了就跌。
也有人生怕错过一支股票的每一个赚钱机会,还没出现信号就买,买了要么不动,要么下跌,浪费时间,消耗精力。
卖出的时候明明出现卖出信号,非要心存侥幸,生怕错过一次发财的机会。

5.出现连续亏损后不要着急换股

尤其是连续止损卖出后,一定要冷静一段时间后再买入新股,深挖自己投资失利的原因,才能在下次避免犯错。
买了亏,割肉再买再亏,再割肉再买还亏,这是缺乏理智的表现。

6.不要在下跌趋势中抄底

抄底是新手赚钱的好机会,但是选择时机一定要恰当,千万不要在下跌趋势抄底。
什么时候是真正的底部,一般是下跌企稳,横盘震荡,不再创新的的时候。如下图所示,注意前面那一拨上涨叫反弹,高手可以把握机会,新手可以忽略,竖线后面的才算是企稳震荡。

关于炒股的理念大部分就在这里了,掌握了这些新入门的人就有了方向了,关于如何用基本面选股,如何用技术面择时买入和卖出,这是一个长期学习的内容,我以后会经常分享一下我的经验。
【本人写文章不太喜欢校队,如果打字错误或者其他表述不清楚的地方欢迎留言指正】

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